花店老板银行卡莫名被冻结，竟是因这笔特殊订单涉嫌洗钱

男子向彭女士要了银行卡号，表示会通过银行卡转账支付。彭女士表示从未参与过洗钱等违法活动，仔细回忆后，想起了这笔特殊的订单。看完上述案例，想必大家心里都很疑惑：为什么正常收取货款也会涉嫌洗钱？在本案中，男子通过转账的方式向花店老板支付订单款项。

一项把非法所得予以合法化的行为，是洗钱，主要是针对违法所得以及其产生的收益而言，借助各类手段去掩饰、隐瞒该违法所得与其产生收益的来源和性质，最终让其在形式方面达成合法化 。

貌似洗钱对咱们平时普通人的生活而言，看似有着距离，显得有些遥远，然而实际上呢，它跟我们每一个人存在着关乎紧密的联系，洗钱这种活动能够渗透进入到生活的各种各样不同方面，这就要求我们时刻都要保持那种警惕的状态，做到远离洗钱这种行为哟。

今天，跟随经侦蜀黍通过一个案例，深入了解洗钱所带来的危害。

案例介绍

今年6月初，彭女士所经营的花店接到了一笔特殊订单，男子出手极为“阔气”，准备在鲜花上放置33440元现金，再加上260元的包花手工费，总共需要支付33700元，男子向彭女士索要了银行卡号，表明会通过银行卡转账进行支付，因涉及金额相对较大，彭女士在认真确认33700元已到账之后，便前往银行取钱银行卡防骗知识，接着按照对方要求制作“有钱花”礼盒。

几天后，彭女士收到银行发来的短信，短信告知其银行卡已被冻结，彭女士起初认为只是账户异常，过三天会自动解冻，想不到一周过去了，银行卡依旧处在冻结状态 。

民警进行查询之后发现，彭女士的银行卡由于涉嫌洗钱，被异地的公安机关给冻结了。彭女士表明自己从来都没有参与过洗钱之类的违法活动，经过仔细回忆以后，想到了这笔特殊的订单。

案例分析

经过看完上面所述的案例，想必大家的心里都特别疑惑：原因是为何正常去收取货款居然还会涉及到洗钱呢？

之前文字有过提及，洗钱所讲的乃是，那种把通过非法途径得到的资金或者财物，借助一系列的交易以及操作，进而让其在表象上变为合法化的进程。洗钱的相关活动一般会涉及，把源自非合法渠道的资金，转移至看起来像是合法的渠道之中，以此来把这个资金真正的来源给掩盖住。而这种非法的资金，有可能是来自犯罪类的活动，像是贩毒活动、走私行为、恐怖主义行径、贪污贿赂状况、金融诈骗情形以及其他各类非法交易 。

洗钱的目的在于将资金非法来源予以掩盖，致使于经济系统里难以被发觉，这般行径能够让犯罪分子得以合法运用这些资金，去投资合法企业，去购买财产，或者去开展其他金融交易，进而躲避法律的追查以及监管机构的监控 。

在这个案子当中，有个男子，他以转账这种方式，给花店老板支付订单的款项。虽说这看起来呀，好像是一笔平平常常的交易，可是呢，如果花店老板并没有充分去了解、识别那个男子的身份以及资金来源，而且还没有采取相应的风险防范措施，那么就有成为洗钱行为一部分的可能性了。

经侦蜀黍提示

要是碰到异常订单，要是碰到异常委托，那必须得把眼睛擦得雪亮，得拒绝来历不明的款项，不能出借银行账号，也不能随意帮不明人士进行现金兑换。需规范收款流程，尽可能通过公对公转账，绝不给骗子留下可乘之机。

防范洗钱 人人有责

主动配合金融机构进行客户身份识别

为避免他人冒用您身份搞非法活动，不让不法者以此搅乱正常金融秩序，您去金融机构办业务时要配合做这些：出示您的身份证件，如实填您的身份信息银行卡防骗知识，像姓名、年龄、职业、联系方式之类，配合金融机构通过电话、信函，还有电子邮件等给您确认身份信息 。

不要出租出借自己的身份证件和金融账户

将自己的身份证件用于出租出借去成全别人美事的情况，极有可能引发严重后果，情况如下，有不法分子借助您的名义以及账户来开展非法活动，帮助别人去实现洗钱以及恐怖融资行为，沦为别人金融诈骗活动当中的代罪羔羊，由于别人不当行为而让自身诚信、声誉遭受损害等 。

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构

受到监管的合法金融机构，履行那负有责任的反洗钱义务，在做到对客户负责的同时，也对机构自身负责选择安全可靠且严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金以及个人方面的信息才越发安全。

勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

有权向中国人民银行或者公安机关举报洗钱活动的，是任何单位以及个人，与此同时还规定接受举报的机关需要对举报人和举报内容做好保密工作。

标签：

免责声明：以上内容(图片或视频亦包括在内)观点仅代表作者本人,本平台仅提供信息存储服务。